Банковский сектор представляет собой самый высокий риск отмывания денег, заявляет Центральный банк Сингапура

Как исследователь, имеющий опыт работы в области финансовых преступлений и борьбы с отмыванием денег, я считаю, что отчет центрального банка Сингапура об оценке рисков отмывания денег является одновременно проницательным и тревожным. Потратив несколько лет на изучение тенденций отмывания денег и расследование незаконной деятельности, я могу засвидетельствовать тот факт, что банковский сектор и цифровые активы являются двумя основными областями риска.

В отчете об оценке рисков отмывания денег, опубликованном центральным банком Сингапура, указывается, что банковский сектор страны представляет наибольший риск отмывания денег. Кроме того, в отчете были отмечены риски, связанные с цифровыми активами и криптовалютами. В ответ на эти выявленные риски Валютное управление Сингапура (MAS) приняло решительные меры регулирования в соответствии с Законом о платежных услугах (Закон PS).

📊 Хочешь понимать, куда дует ветер на рынке? ТопМоб — мощная аналитика, без воды и хайпа. Не прозевай разворот!

Включай мозг — подписывайся

Отчет Сингапура об оценке рисков отмывания денег

В своем анализе «Отчета об оценке рисков отмывания денег в Сингапуре на 2024 год», опубликованного Валютно-кредитным управлением Сингапура 20 июня, я обнаружил, что Сингапур принимает активные меры по укреплению своей системы борьбы с отмыванием денег (AML) в ответ на постоянно возникающие проблемы. изменение ландшафта рисков. В отчете подробно рассматриваются основные риски отмывания денег (ОД) в Сингапуре с использованием сочетания качественных и количественных показателей, касающихся угроз, уязвимостей и мер контроля. К числу заметных выявленных рисков ОД относятся мошенничество, в частности мошенничество с использованием киберпространства, организованная преступность, коррупция, налоговые преступления и отмывание денег в сфере торговли.

Анализ, содержащийся в отчете, указывает на то, что банковский сектор несет наибольший риск отмывания денег. Во многом это объясняется широким спектром предложений сектора и значительным объемом финансовых операций, которые он обрабатывает. Согласно оценке рисков и недостатков отмывания денег, содержащейся в отчете, этот сектор вызывает особую озабоченность.

По оценкам, банковский сектор представляет самый высокий риск ОД для Сингапура.

Как криптоинвестор, я постоянно осознаю, что банки часто становятся жертвами схем отмывания денег. Самоотмывание – это когда преступники пытаются очистить свои незаконные доходы. При стороннем отмывании они используют чужой аккаунт, чтобы скрыть происхождение средств. Корпоративные и индивидуальные счета часто используются не по назначению для распределения и интеграции незаконных средств в финансовую систему. Доклад проливает свет на эту практику.

В отчете отмечается, что цифровые активы и криптовалюты сопряжены со значительными рисками. Примечательно, что цифровые платежные токены (DPT) получили известность как новые инструменты для схем отмывания денег. Преступники пользуются этими токенами, используя их в мошеннических онлайн-транзакциях, атаках программ-вымогателей и на незаконных торговых площадках в даркнете. В ответ на эти угрозы Валютное управление Сингапура приняло строгие правила регулирования в соответствии с Законом о платежных услугах (Закон PS).

Поставщики услуг цифровых платежных токенов обязаны приобретать лицензии и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Валютное управление Сингапура (MAS) проводит регулярные проверки и дистанционный мониторинг, а также опубликовало инструктивные материалы для повышения понимания ситуации в отрасли и принятия мер предосторожности. Поддержание строгих норм ПОД/ФТ в секторе цифровых платежных токенов достигается за счет постоянного диалога с отраслью посредством общественных собраний, семинаров и консультаций.

Смотрите также

2024-06-24 02:27