Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) публикует отредактированные письма по Operation Choke Point 2.0

Письма служат разоблачительным обвинением в адрес предполагаемой политики правительства в области борьбы с криптовалютой.

Как FDIC тайно подавляла деятельность банков, связанную с криптовалютой

Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC), организация, первоначально созданная для восстановления доверия к американской банковской системе, в пятницу незаметно опубликовал письма, которые ранее он отправлял банкам, запрещая им заниматься какой-либо «деятельностью, связанной с криптовалютой», в рамках предполагаемого тайная попытка подорвать всю криптовалютную индустрию, проект, неофициально получивший название Operation Choke Point 2.0.

📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇

top-mob.com Telegram

Корпорация обеспечивает страхование вкладов банкам и «непосредственно контролирует и проверяет более 5000 банков и сберегательных ассоциаций на предмет операционной безопасности и надежности», согласно ее веб-сайт.

Как исследователь, я заметил, что в период с марта 2022 года по май 2023 года Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) в качестве надзорного органа разослала банкам не менее двадцати пяти сообщений. В этих письмах этим финансовым учреждениям рекомендуется временно прекратить все услуги, связанные с цифровыми активами, воздерживаться от внедрения продуктов, связанных с криптовалютой, и воздерживаться от расширения своих услуг, связанных с криптовалютами.

В одной из своих первоначальных переписок с банком в марте 2022 года FDIC заявила, что они еще не решили, потребуются ли на данный момент какие-либо нормативные документы для участия банка в этом конкретном виде бизнеса.

FDIC не публиковала письма добровольно. Скорее всего, они были вынуждены в июне 2024 года судом приказ, поданный криптовалютной биржей Coinbase (через ее подрядчика History Associates), опубликовать письма после первоначального отклонения биржи Freedom запроса Закона об информации (FOIA).

«Наконец-то мы получили неотредактированные письма OCP [Operation Choke Point] 2.0 от FDIC», — опубликовал директор по юридическим вопросам Coinbase Пол Гревал. на X «Для этого потребовалось постановление суда, но теперь вы можете прочитать их сами ниже. Они демонстрируют скоординированные усилия по прекращению широкого спектра криптоактивности».

Названия различных финансовых учреждений были подвергнуты цензуре в общедоступных документах на сайте FDIC. Однако, согласно сообщению Гревала, неизвестно, получала ли Coinbase версии без цензуры.

Одной из важных тем, возникших в письмах, было настойчивое предложение регулирующего органа банкам прекратить все операции, связанные с криптовалютой, без указания даты возобновления этой деятельности.

Вторая тема заключалась в запросе у банков, которые пытались предоставить своим клиентам простые криптовалютные услуги, очень большой объем документации.

Одно учреждение, которое просто хотело позволить своим клиентам покупать биткойны с помощью онлайн-банкинга совместно со третьей стороной, получило почти три страницы с тридцатью шестью вопросами, начиная от запроса на полный стратегический и маркетинговый план и заканчивая « анализ банка SEC SAB 121 и ее применимость» после получения письма в августе 2022 года (документ 18).

Бюллетень 121 по учету персонала SEC (SAB 121) налагает строгие требования к бухгалтерскому учету, из-за которых банкам сложно помогать клиентам, имеющим дело с криптовалютами.

Письмо от апреля 2022 года (документ 8), отправленное банку, планирующему создать службу блокчейна, было заполнено примерно четырьмя с половиной страницами запросов относительно структуры управления, процедур учета цифровых активов, потенциальных отношений с другими банками, стратегий управления рисками. и дополнительные темы.

Начиная с сентября 2022 года (как упоминается в документе 20) повторяющаяся тема связана с тем, что Федеральная корпорация по страхованию вкладов просит тех, кто получает их корреспонденцию, сохранять конфиденциальность соответствующих документов.

«Это письмо является конфиденциальным и не может быть раскрыто или обнародовано каким-либо образом в соответствии с часть 309 правил и положений FDIC», — написали в FDIC.

Вполне возможно, что обсуждаемая политика конфиденциальности в значительной степени способствовала тому, что общественность не знала о сомнительных методах регулятора.

Гревал заявил, что трудно доверять их честным намерениям, когда их история, кажется, разваливается каждый раз, когда вытаскивается свободный конец, предполагая, что новоизбранный Конгресс должен провести немедленные следственные слушания по этим вопросам без дальнейших церемоний.

Смотрите также

2025-01-07 03:57