Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и ФРС обвинили Сильвергейт в вводе в заблуждение инвесторов и неспособности контролировать транзакции на сумму $1 триллион

Как опытный финансовый аналитик, я считаю, что действия, предпринятые против Silvergate Capital Corp. и ее бывших руководителей Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), Советом Федеральной резервной системы (FRB) и Департаментом финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI), ) тревожно. Неспособность отслеживать значительные транзакции и подозрительную деятельность, а также введение инвесторов в заблуждение относительно эффективности их программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) является не только нарушением нормативных требований, но и представляет серьезный риск для финансовой системы.

SEC, FRB и DFPI инициировали принудительные меры против Silvergate Capital Corporation, которая курирует банк Silvergate, а также ее бывших руководителей. Их обвиняют в предоставлении ложной информации инвесторам и пренебрежении проверкой существенных сделок. Компания Silvergate согласилась выплатить штрафы, не признавая вины.

📊 Хочешь понимать, куда дует ветер на рынке? ТопМоб — мощная аналитика, без воды и хайпа. Не прозевай разворот!

Включай мозг — подписывайся

SEC предъявила обвинения Silvergate Capital Corp и бывшим руководителям

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила в понедельник, что обвинила Silvergate Capital Corp., бывшего генерального директора Алана Лейна и бывшего директора по рискам Кэтлин Фраэр во введении в заблуждение инвесторов относительно силы Закона о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег. Программа соответствия BSA/AML) и мониторинг криптовалютных клиентов, включая FTX, со стороны дочерней компании Silvergate, Silvergate Bank. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также обвинила Silvergate и ее бывшего финансового директора Антонио Мартино во введении в заблуждение инвесторов относительно убытков компании от ожидаемых продаж ценных бумаг после краха FTX.

По данным SEC:

Более 1 триллиона долларов транзакций клиентов на платежной платформе Silvergate, Silvergate Exchange Network, остались без контроля автоматической системы мониторинга транзакций банка.

Как аналитик, я бы сказал это так: открытие того, что Silvergate Bank допустил бесконтрольные сомнительные транзакции на сумму почти 9 миллиардов долларов, существенно повлияло на цену акций компании.

Сильвергейт не признал и не оспаривал обвинения, вместо этого предпочитая подчиниться окончательному решению, которое включало гражданский штраф в размере 50 миллионов долларов и постоянный судебный запрет на урегулирование претензий. Точно так же Лейн и Фраэр достигли соглашения, не признаваясь в обвинениях, согласившись на постоянные судебные запреты, пятилетний запрет на работу в качестве должностных лиц или директоров и гражданские штрафы в размере 1 миллиона долларов для Лейна и 250 000 долларов для Фраэра.

Совет Федеральной резервной системы и регулирующий орган Калифорнии также взимают плату с Silvergate

В понедельник Совет Федеральной резервной системы (FRB) и Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) наложили на Silvergate совместный штраф в размере 63 миллионов долларов за неспособность адекватно отслеживать транзакции в своей сети обмена Silvergate (SEN) в соответствии с анти- правила отмывания денег.

Федеральная резервная система наложила штраф в размере 43 миллионов долларов на Silvergate Capital Corp. и ее дочернюю банковскую компанию Silvergate Bank, расположенную в Ла-Хойе, Калифорния. Кроме того, Департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) раскрыл приказ о согласии как часть коллективного штрафа в размере 63 миллионов долларов, наложенного на Silvergate Bank, его холдинговую компанию и некоторых руководителей.

Сильвергейт согласился с этим указом, не признавая и не опровергая обвинения. В прошлом году стало известно, что Silvergate активно закрывает свой бизнес и с тех пор возместила все депозиты клиентов. По данным DFPI:

Общая сумма штрафа включает в себя выплату 20 миллионов долларов Министерству финансовой защиты и инноваций (DFPI), выплату 43 миллионов долларов Совету Федеральной резервной системы и 50 миллионов долларов штрафов, наложенных Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Однако эти штрафы будут частично покрыты платежами Silvergate как в DFPI, так и в Совет Федеральной резервной системы.

«В начале марта 2023 года мы в Silvergate решили активно ликвидировать наши банковские операции без внешнего вмешательства. К ноябрю 2023 года все депозиты клиентов были возвращены, и мы официально прекратили банковскую деятельность. Мировые соглашения, о которых объявлено сегодня, являются важными шагами в отказе от наших банковских операций. устав банка и положить конец регулирующим расследованиям, проводимым Федеральной резервной системой, DFPI и SEC».

Смотрите также

2024-07-03 04:44