Криптовалютная очистка: новая заявка Южной Африки на выход из серого списка FATF

Как опытный криптоинвестор с глубокими корнями в Южной Африке, я одновременно воодушевлен и слегка обеспокоен Директивой 9 Центра финансовой разведки. С одной стороны, я приветствую любой шаг, который укрепляет финансовую систему нашей страны и помогает защитить ее от незаконной деятельности. таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Однако, как человек, который ориентировался в часто сложном мире цифровых активов, я не могу не усомниться в практичности внедрения таких строгих правил.

📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇

top-mob.com Telegram

Проще говоря, Центр финансовой разведки Южной Африки выпустил Директиву 9, которая означает, что компании, занимающиеся цифровыми активами (например, криптовалютами), должны собирать и хранить идентификационные данные, связанные с транзакциями с использованием этих цифровых активов.

Новые правила заставляют криптоплатформы отслеживать личности пользователей

Начиная с 30 апреля 2025 года южноафриканское подразделение финансовой разведки требует, чтобы платформы обмена цифровой валюты собирали персональные данные от сторон, участвующих в криптовалютных транзакциях, как указано в Директиве 9. Эта директива означает, что эти цифровые платформы будут нести ответственность за идентификацию и сохранение информации. связанные с этими транзакциями.

Как криптоинвестор, я заметил недавние новости о попытках Южной Африки выйти из серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Нахождение в этом списке может запятнать репутацию страны, увеличить транзакционные издержки и потенциально повысить стоимость заимствований из-за повышенного воспринимаемого странового риска.

Согласно сообщениям TopMob, Южная Африка оказалась в «сером списке» в начале 2023 года после оценки FATF о том, что страна не приняла достаточных мер для предотвращения этого списка. Предыдущие новости указывали на то, что Южная Африка решила классифицировать криптовалюты как финансовые продукты в октябре 2022 года, прежде всего в качестве меры предосторожности против добавления в этот список.

Тем не менее, эти попытки не встретили одобрения FATF, что привело их к выводу, что Южная Африка требует более пристального внимания. С тех пор страна предприняла дополнительные шаги в попытке быть исключенной из этого списка, и одним из таких шагов является недавний мандат Центра финансовой разведки (FIC). Эта директива направлена на то, чтобы привести Южную Африку в соответствие с требованиями правил поездок ФАТФ.

Основная причина соблюдения правила о поездках заключается в предотвращении неправомерного использования криптовалютных транзакций через CASP (поставщиков услуг криптоактивов) для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или распространение оружия, как заявляет Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями.

Среди новых правил, установленных подразделением, теперь необходимо документировать полные имена отправителя и получателя, а также адреса их цифровых кошельков. Это требуется только в том случае, если сумма транзакции падает ниже 277 долларов США (5000 рандов). Как отмечается в отчете, для транзакций, превышающих этот порог, правила становятся еще более строгими.

В ответ на указание Управления по регулированию финансовой индустрии (FIC) Шон Сандерс, генеральный директор Altify, выразил готовность следовать нововведениям в области регулирования. Однако он выразил сомнение по поводу выбора установления порога в 277 долларов, назвав его «самым низким в любой стране мира».

Смотрите также

2024-11-20 11:57