Почему серебро растет? Финансовая перспектива, связанная с переломным моментом Америки

Как опытный рыночный аналитик с многолетним опытом работы за плечами, я нахожу точку зрения Портера Стэнсберри на рынке серебра интригующей. Его уникальный взгляд на рост цен на сырьевые товары, такие как серебро и золото, перед лицом потенциальных системных рисков в банковском секторе предлагает свежий взгляд, который часто упускается из виду в традиционном анализе.

📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇

top-mob.com Telegram

По мнению Портера Стэнсберри, финансового редактора и основателя Marketwise, нынешний бычий рынок серебра обусловлен не только ростом спроса, связанного с технологиями. Вместо этого он предполагает, что за этим стоят более глубокие причины, которые он связывает с потенциальными проблемами в банковской системе Америки. Этот прогноз подтверждается действиями опытных инвесторов, которые сигнализируют о предстоящих проблемах.

Портер Стэнсберри: Серебро растет, потому что банковская система приближается к переломному моменту

Как аналитик, я заметил, что рост цен на серебро часто объясняется традиционной рыночной динамикой, при этом в качестве ключевых факторов часто называют растущий спрос на технологии и сокращение производственных мощностей. Однако Портер Стэнсберри, основатель Marketwise и финансовый редактор, предлагает другую точку зрения. Он предполагает, что этот рост может быть связан с надвигающимся крахом банковской системы США.

По прогнозу аналитика, цена серебра потенциально может вырасти до $200 из-за возросшего спроса на новые технологии аккумуляторов для электромобилей.

Читать далее: Добычи серебра вряд ли смогут удовлетворить спрос, даже если цены продолжат расти

Согласно анализу Стэнсберри, известные банковские инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Рэй Далио, с 2020 года продают акции банков, выгружая акции на миллионы долларов у таких учреждений, как Bank of America, UBS, Wells Fargo, JPMorgan и Goldman Sachs. Этот шаг обусловлен значительной проблемой в размере 1 триллиона долларов, обнаруженной на балансах коммерческих банков.

Он объяснил:

Значительная часть, примерно треть, резервов крупнейших банков в настоящее время находится «под водой» из-за покупки ими долгосрочных облигаций и ипотечных кредитов на сумму $2 трлн с процентной ставкой примерно на уровне 1%. Это означает, что они вложили значительную сумму в низкодоходные активы.

По его оценке, снижение стоимости этих активов произошло из-за повышения процентных ставок, что негативно отразилось на таких банках, как Silicon Valley Bank, Signature Bank и First Republic Bank. Вместо того, чтобы решить основную проблему, Федеральная резервная система ускорила кредитную программу, направленную на временное решение проблемы и отсрочку финансового кризиса. Через год, с закрытием этой программы, пришло время погашать эти кредиты.

По мнению Стэнсберри, это событие потенциально может привести к истощению таких крупных учреждений, как Bank of America, если процентные ставки превысят 5%. Он объясняет, что Bank of America в настоящее время имеет нереализованные убытки в размере 86 миллиардов долларов в своем портфеле облигаций из-за рыночной оценки. Однако они обладают материальным капиталом (реальным капиталом) в размере 200 миллиардов долларов. Если процентные ставки превысят 5%, утверждает он, материальный капитал банка может быть полностью уничтожен.

Если процентные ставки продолжат расти, не только Bank of America может столкнуться с проблемами, но и вся финансовая система может столкнуться с трудностями в обеспечении достаточного капитала. Потенциально это может привести к массовому изъятию вкладов из банков, когда вкладчики из страха спешат забрать свои деньги из банков.

Мнение авторов: точка зрения Стэнсберри на то, что инвесторы прячутся в сырьевые товары перед лицом общенационального банкротства банков, довольно интересна, поскольку она объясняет рост серебра и золота с точки зрения, отличной от точки зрения классического центрального банка, спроса, связанного с технологиями. и ограничения со стороны предложения. Однако еще неизвестно, позволит ли ФРС этому случиться, не организуя еще одну помощь, чтобы снова защитить систему.

Смотрите также

2024-10-21 23:57