Регулятор Великобритании оштрафовал CB-платежи Coinbase на 4,5 миллиона долларов за обслуживание клиентов с высоким уровнем риска

Как опытный криптоинвестор, проявляющий большой интерес к соблюдению нормативных требований, я считаю недавнее решение FCA оштрафовать британское платежное подразделение Coinbase, CB Payments Limited, на 3 503 546 фунтов стерлингов за обслуживание клиентов с высоким уровнем риска, несмотря на ограничения, как тревожащее, так и поучительное.

Управление финансового надзора Великобритании (FCA) наложило штраф в размере 3 503 546 фунтов стерлингов на Coinbase Payments Limited, платежное подразделение Coinbase, за игнорирование нормативных требований при работе с клиентами с высоким уровнем риска вопреки ограничениям. Это представляет собой первое правоприменительное действие FCA против компании, содействующей торговле криптоактивами. Нарушения касались крупных транзакций, которые оставались незамеченными в течение почти двух лет.

📊 Хочешь понимать, куда дует ветер на рынке? ТопМоб — мощная аналитика, без воды и хайпа. Не прозевай разворот!

Включай мозг — подписывайся

FCA оштрафовало платежное подразделение Coinbase в Великобритании за нарушение требований

Управление финансового надзора (FCA) Великобритании сообщило в четверг, что оно инициировало первоначальные принудительные меры против компании, содействующей торговле криптоактивами. FCA наложило штраф в размере 3 503 546 фунтов стерлингов (4 508 853 долларов США) на компанию CB Payments Ltd., входящую в группу Coinbase. По данным регулирующего органа, подробности следующие:

CB Payments Limited (CBPL) была оштрафована Управлением финансового надзора (FCA) на 3 503 546 фунтов стерлингов за многочисленные нарушения правил, запрещающих компании предоставлять услуги клиентам с высоким уровнем риска.

Coinbase Payments Limited, часто называемая «Coinbase Payments», не обрабатывает транзакции с криптоактивами самостоятельно для клиентов. Вместо этого он действует как мост, позволяющий клиентам покупать и продавать криптоактивы с использованием организаций внутри группы Coinbase. В настоящее время CBPL не зарегистрирована в Великобритании для участия в деятельности, связанной с криптоактивами.

В октябре 2020 года CBPL решил подчиниться добровольной директиве Управления финансового надзора (FCA), запрещающей им принимать новых клиентов с высоким уровнем риска до тех пор, пока они не решат свои регуляторные проблемы.

Однако в FCA подчеркнули:

Несмотря на существующие ограничения, CBPL удалось привлечь или предложить услуги электронных денег в общей сложности 13 416 клиентам с высоким уровнем риска.

Было обнаружено, что около 31% клиентов, раскрытых FAC, внесли на депозиты около 24,9 миллиона долларов. Примечательно, что эти средства впоследствии были использованы для вывода средств и выполнения транзакций с криптовалютами на сумму около 226 миллионов долларов США через различные подразделения Coinbase Group.

Регулирующий орган Великобритании признал, что эти нарушения, вызванные недостаточными мерами надзора, оставались незамеченными в течение почти двух лет. Тереза Чемберс, соисполнительный директор FCA, подчеркнула серьезность финансовых преступлений в криптоиндустрии и подчеркнула важность принятия фирмами строгих защитных мер.

Смотрите также

2024-07-26 03:57