TD Bank вошел в историю как первый банк США, признавший себя виновным в заговоре по отмыванию денег

Как опытный исследователь, который вникал в хитросплетения финансовых учреждений и их соблюдение правил, я считаю, что дело TD Bank является ярким напоминанием о важности надежных мер по борьбе с отмыванием денег. Штраф в 3 миллиарда долларов, несомненно, является огромной ценой, но он подчеркивает серьезность несоблюдения столь важных законов.

📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇

top-mob.com Telegram

TD Bank, крупное финансовое учреждение США, было приказано выплатить исторический штраф в размере 3 миллиардов долларов в качестве наказания за совершение уголовных преступлений. Это самый крупный штраф, когда-либо наложенный в соответствии с Законом о банковской тайне. Банк первым в истории США признал вину за несоблюдение Закона о банковской тайне и участие в сговоре с целью отмывания денег. Министерство юстиции подчеркнуло несоблюдение банком требований, что создало атмосферу, в которой процветали финансовые нарушения.

TD Bank признает себя виновным в отмывании денег и нарушении закона о банковской тайне

В заявлении, сделанном в четверг в Вашингтоне, округ Колумбия, генеральный прокурор США Меррик Б. Гарланд сообщил, что TD Bank признал себя виновным в многочисленных уголовных преступлениях, в том числе в заговоре с целью нарушения Закона о банковской тайне и участии в деятельности по отмыванию денег.

В своем заявлении Гарланд заявил, что TD Bank принял уголовный штраф в размере 1,8 миллиарда долларов в рамках соглашения. С учетом гражданских штрафов общая сумма штрафа, наложенного на банк, составит около 3 миллиардов долларов. Он подчеркнул, что эта резолюция включает в себя самое суровое наказание в соответствии с Законом о банковской тайне и является первым случаем, когда Министерство юстиции наложило ежедневный штраф на банк. Гарланд подчеркнул:

ТД Банк невольно создал условия, способствующие росту финансовых нарушений. Создав сервисы, отвечающие потребностям преступников, он, по сути, превратился в убежище для такой деятельности.

TD Bank признал, что им не удалось поддерживать надежную программу по борьбе с отмыванием денег в период с января 2014 года по октябрь 2023 года. За это время они пренебрегли тщательным изучением транзакций клиентов на сумму 18,3 триллиона долларов, что способствовало переводу примерно 670 миллионов долларов через их счета. тремя операциями по отмыванию денег. В одной из таких схем были замешаны пять сотрудников банка. Предполагаемая эффективная автоматизированная система мониторинга, предназначенная для выявления подозрительной деятельности, была намеренно неэффективной. Высокопоставленные чиновники, в том числе будущий офицер по борьбе с отмыванием денег, знали о недостатках системы, но предпочитали не исправлять их.

В соответствии с условиями соглашения ТД Банк обязан осуществить существенные изменения, одно из которых предполагает пересмотр системы комплаенс. Важно отметить, что TD Bank занимает 10-е место по величине банка в США. Более того, Гарланд подчеркнул этот момент:

Сегодня знаменательное событие: TD Bank признал вину за недостатки в своих программах по Закону о банковской тайне, что сделало их первым банком в истории США, сделавшим это. Более того, они стали крупнейшим банком США, когда-либо признавшим себя виновным в сговоре с целью отмывания денег.

Смотрите также

2024-10-14 04:57