United Texas Bank сталкивается с регулятивными мерами в связи с сбоями в борьбе с отмыванием денег, связанными с «клиентами виртуальной валюты»

Как опытный исследователь с многолетним опытом работы в тонкостях финансового регулирования, я считаю недавний приказ о прекращении противодействия, изданный United Texas Bank, особенно примечательным. Внимательно наблюдая за подобными ситуациями в прошлом, становится ясно, что банку предстоит проделать значительную работу по устранению недостатков в соблюдении требований, особенно в отношении борьбы с отмыванием денег и надзора за корпоративным управлением.

Федеральная резервная система США и Департамент банковского дела Техаса дали указание United Texas Bank временно приостановить операции из-за существенных недостатков в соблюдении правил, особенно в программе по борьбе с отмыванием денег (AML) и корпоративном управлении. Им необходимо быстро решить эти проблемы, чтобы привести свою практику в соответствие.

📊 Хочешь понимать, куда дует ветер на рынке? ТопМоб — мощная аналитика, без воды и хайпа. Не прозевай разворот!

Включай мозг — подписывайся

Приказ о прекращении противодействия для банка United Texas Bank ссылается на надзор за виртуальной валютой и неудачи в борьбе с отмыванием денег

В мае 2023 года United Texas Bank, расположенный в Далласе, штат Техас, был признан нуждающимся во вмешательстве регулирующих органов после оценки, которая выявила значительные пробелы в его процедурах управления рисками и соблюдения законодательства. Федеральная резервная система и банковский департамент Техаса обнаружили, что надзор банка за иностранными корреспондентскими банками и клиентами виртуальной валюты не соответствует правовым стандартам, особенно в отношении борьбы с отмыванием денег (AML) и соблюдения Закона о банковской тайне (BSA).

ФРС издала директиву «остановить и изменить» United Texas Bank, попросив их оперативно и тщательно решить имеющиеся проблемы. Некоторые из основных проблем, выделенных ФРС, включают практику корпоративного управления банка и предполагаемую неспособность его совета директоров обеспечить адекватный надзор за соблюдением руководством федеральных правил. Банк должен в течение 90 дней разработать подробный план, который усилит надзор со стороны совета директоров, в частности, в соответствии с положениями Закона о банковской тайне (BSA)/борьбы с отмыванием денег (AML) и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).

Когда слухи о United Texas Bank распространились в криптовалютном кругу, это вызвало бурную дискуссию в социальных сетях, таких как X. «А вот и еще один криптобанк, вот и еще одно нормативное действие», — написала основательница Custodia Bank Кейтлин Лонг. «Регулирующие органы обладают такими широкими полномочиями в области надзора и соблюдения требований, что, по сути, они могут преследовать кого угодно», — прокомментировал основатель Pointsville Габор Гурбакс. «Это кажется несправедливым. Давайте подождем и посмотрим, сможет ли традиционное право создать полезные прецеденты для устранения этой тактики запугивания», — заключил он.

ФРС и регулятор Техаса предложили план по усилению программы банка по борьбе с отмыванием денег (AML), который включает в себя несколько ключевых шагов. Во-первых, они рекомендуют провести независимую проверку действующей системы. Во-вторых, необходимо пересмотреть процессы проверки личности клиентов. Наконец, следует усилить мониторинг подозрительной деятельности. Ожидается, что банк будет периодически предоставлять отчеты о ходе работы с указанием конкретного графика этих улучшений. Если сроки не будут соблюдены, может потребоваться дополнительное регулирующее вмешательство со стороны Федеральной резервной системы или других соответствующих государственных и федеральных органов.

Смотрите также

2024-09-05 00:27