Федеральная резервная система указала на существенные недостатки в соблюдении клиентами Bancorp требований по борьбе с отмыванием денег

Как опытный аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в банковской и финансовой сферах, я нахожу действия Федеральной резервной системы против Customers Bancorp, Inc. одновременно интригующими и тревожными. Будучи свидетелем многочисленных регуляторных действий на протяжении всей моей карьеры, я не могу не видеть параллелей между этой ситуацией и прошлыми случаями, когда финансовые учреждения были признаны неэффективными в своей практике управления рисками и соблюдения требований ПОД.

📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇

top-mob.com Telegram

Выяснилось, что Совет Федеральной резервной системы США выявил существенные проблемы с управлением рисками Customers Bancorp, Inc. и соблюдением правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Эти опасения, которые особенно беспокоят банк, который известен своей политикой, дружественной к криптовалютам, были изложены в принудительных мерах, поданных в четверг.

Крипто-перезагрузка Камалы: все еще загружается… Пожалуйста, подождите

Последние действия Федеральной резервной системы сигнализируют о серьезной обеспокоенности по поводу подхода Customers Bancorp к правилам борьбы с отмыванием денег (AML), особенно в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и связанными с ним правилами. Что касается правоприменительных мер, проверки, проведенные филиалом ФРС в Филадельфии, выявили значительные пробелы в системе соблюдения требований банка, такие как слабые процедуры управления рисками и недостаточный контроль, касающийся его стратегии цифровых активов и транзакций с долларовыми токенами.

Из-за этих недостатков Федеральная резервная система распорядилась принять ряд мер по исправлению положения, направленных на усиление надзора за банком и соблюдение правил. Когда эта информация стала достоянием общественности, многие сторонники криптовалют заявили, что это просто еще одна тактика по подрыву криптосектора. В четверг Ник Картер прокомментировал: «Банк был одним из наиболее прокриптовалютных учреждений».

Защитник криптовалют добавил:

[ФРС] и Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) систематически уничтожают все банки, поддерживающие криптовалюту, один за другим.

В свете полученных данных компания Customers Bancorp решила подписать официальный контракт с центральным банком, пообещав усилить надзор за советом директоров и систему соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML). В этом контракте изложены важнейшие действия, которые банк должен предпринять, такие как обновление политики управления рисками, совершенствование процедур идентификации клиентов, а также усиление мониторинга и отчетности о подозрительной деятельности.

1. Банк должен в течение 60 дней предоставить Федеральной резервной системе сложные планы по решению выявленных проблем, с регулярными обновлениями, необходимыми для обеспечения соблюдения требований. Однако, несмотря на предполагаемую позицию Камалы Харрис в пользу криптовалют, похоже, что проверка администрацией Байдена криптовалютного сектора становится более строгой, о чем свидетельствуют недавние принудительные меры Федеральной резервной системы против Customers Bancorp.

Критики предполагают, что это недавнее действие может быть частью более широкой стратегии, направленной на ограничение расширения предприятий, дружественных к криптовалюте. Этот шаг может указывать на решительный подход к ограничению развития цифровых активов, что потенциально может повлиять на банковскую отрасль в целом.

«Как проходит перезагрузка Камалы?» Картер саркастически пошутил в своей теме X.

Смотрите также

2024-08-09 00:58