Как опытный аналитик с обширным опытом работы в мировой финансовой сфере, я приветствую решительный шаг Перу по ужесточению правил борьбы с отмыванием денег (AML) и правил «Знай своего клиента» (KYC) для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Этот шаг не только соответствует передовой мировой практике, но и демонстрирует приверженность Перу созданию прозрачной, безопасной и совместимой экосистемы цифровых активов.
📱 🚀 Перестаньте бесцельно прожигать жизнь! Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу @lospopadosos, чтобы узнавать последние новости о мобильных гаджетах. Потому что кому нужно реальное общение с людьми, когда вы можете наслаждаться чудесами технологий? 😎 💥 👇
top-mob.com Telegram
Регулирующий орган Перу, Управление банковского и страхового дела (SBS), обязал поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) внедрить процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и меры защиты от отмывания денег (AML) в рамках стратегии соответствия. Этот шаг соответствует руководящим принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и направлен на предотвращение злоупотребления преступниками этими платформами для незаконной деятельности.
Перу выпустило резолюцию, обязывающую VASP интегрировать требования KYC и AML в свои структуры
Начиная с настоящего момента, Перу принимает законы, которые контролируют деятельность предприятий, предлагающих услуги виртуальных активов, в пределах своих границ. В прошлом месяце Управление банковского дела и страхования Перу (SBS) опубликовало резолюцию 02648-2024, в которой изложены конкретные руководящие принципы, которым должны следовать эти компании, чтобы минимизировать риск использования их для незаконной деятельности.
Действуя на территории Перу, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны назначить ответственного за соблюдение требований и создать систему, включающую протоколы борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT). Между тем, перуанские биржи криптовалют должны внедрить надежные процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и соблюдать меры комплексной проверки, чтобы обеспечить эффективность этих политик.
Как исследователь, углубляющийся в эту тему, я хотел бы подчеркнуть важный момент: недавние обновления обязывают поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать идентификационные данные пользователей и дополнительные данные для транзакций, превышающих 1000 долларов США. Это требование, по сути, подталкивает VASP к соблюдению Правил путешествий, поскольку все переводы виртуальных активов теперь считаются эквивалентными электронным переводам, что требует того же уровня обмена информацией.
Принимаемые меры основаны на предложениях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), всемирной организации, которая борется с отмыванием денег. Это соответствует тому, что ранее было изложено в Указе Президента № 006-2023-JUS, согласно которому поставщики услуг виртуальных активов (VASP) были определены как субъекты, находящиеся под надзором Подразделения финансовой разведки Перу (UIF-Перу). Проще говоря, эти действия являются ответом на рекомендации международного органа по борьбе с отмыванием денег и основаны на существующих правилах, установленных в президентском указе № 006-2023-JUS, согласно которому VASP подлежат надзору со стороны UIF-Перу.
Несмотря на это, эти недавно установленные правила применяются исключительно к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), а не к самим криптовалютам. В первую очередь они сосредоточены на управлении деятельностью и транзакциями, осуществляемыми пользователями через кошельки, управляемые этими финансовыми организациями.
Существующим поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) в стране будет предоставлен 120-дневный период для внесения изменений в свои системы в соответствии с этим решением.
Чтобы быть в курсе последних тенденций в сфере криптовалют и экономики в Латинской Америке, не забудьте подписаться на нашу рассылку новостей Latam Insights ниже.
Информационный бюллетень Latam Insights
Получайте информационный бюллетень прямо на свой почтовый ящик
Как опытный финансовый специалист с многолетним опытом борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, я решительно выступаю за ужесточение требований ПОД/ФТ и KYC для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), базирующихся в Перу. Имея опыт работы, я своими глазами видел разрушительное воздействие, которое преступная деятельность может оказать на сообщества и экономику во всем мире. Внедряя более строгие правила, мы можем создать более безопасную финансовую среду для всех перуанцев и защитить нашу страну от использования в качестве канала для незаконной деятельности. Я призываю всех поделиться своими мыслями по этому важному вопросу в разделе комментариев ниже.
Смотрите также
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Магазин Fortnite на 19.09.2024
- Прогноз курса доллара к южнокорейской воне
- Лучшие смартфоны. Что купить в сентябре 2024.
- Steam Families вышел из бета-тестирования, что позволяет всей семье с легкостью делиться компьютерными играми
- Особенности атрибутов Zenless Zone Zero не дают агентам возможности работать
- Samsung Galaxy S25 Ultra сертифицирован с поддержкой спутниковой связи
- Шоппинг в Гонконге. Где купить iPhone и iPad.
- Новые смартфоны. Что купить в сентябре 2024.
- В Fortnite наконец-то добавлен скин Черной кошки Marvel, которого все ждали
2024-08-11 00:57